Für Handwerk und Bau
Das Material ist bezahlt. Das Geld kommt später.
In kaum einer Branche klaffen Leistung und Zahlung so weit auseinander. Yupana plant deshalb aus echten Fälligkeiten statt aus Forderungssummen — und zeigt, was daneben still weiterläuft.
Kommt dir bekannt vor?
Vorleistung ist der Normalfall.
Material vor Rechnung
Erst wird eingekauft, dann gebaut, dann abgerechnet, dann gewartet. Zwischen Auszahlung und Eingang liegen Wochen, in denen das Konto die Last trägt.
Abschläge, die verschoben werden
Ein Abschlag wird geprüft, gekürzt, verzögert. Für die Planung heißt das: Der Betrag steht, der Termin nicht — und genau der zählt.
Fahrzeuge, Geräte, Versicherungen
Leasing, Wartung, Prüfungen, Versicherungen, Fachsoftware. Alles begründet, alles langfristig, und seit Jahren nicht mehr angeschaut.
So macht Yupana das
Termine statt Summen.
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13 Wochen wochengenau
Die nächsten dreizehn Wochen in Wochenschritten — der Zeitraum, in dem sich noch etwas bewegen lässt. Danach monatlich bis Monat zwölf.
Zur Liquiditätsplanung -
Offene Posten mit Fälligkeit, nicht als Summe
Eine offene Forderung ist ein Bestand, kein Termin. Yupana plant mit Fälligkeit und beobachtetem Zahlungsverhalten — der Unterschied zwischen Planung und Hoffnung.
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Lohn- und Steuertermine sind gesetzt
Sozialversicherung, Lohnsteuer, Umsatzsteuer: feste Termine mit hoher Konfidenz. Sie gehören in den Plan, bevor irgendetwas Optimistisches hineinkommt.
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Wiederkehrendes wird sichtbar
Leasingraten, Versicherungen, Wartungsverträge, Fachsoftware — Yupana erkennt sie aus den Kontobewegungen und hängt Vertrag und Kündigungsfrist daran.
Zum Vertragsmanagement -
Die BWA wird lesbar
Gerade bei schwankenden Monaten hilft die Auswertung nur, wenn man sie deuten kann. Der Monatsbrief nennt Ursachen mit Beleg statt Prozentwerte ohne Zusammenhang.
Zur BWA -
Vorbereitet ins Bankgespräch
Aus denselben Zahlen entsteht das Paket für die Hausbank — Kennzahlen, Entwicklung, Plan. Besonders relevant, wenn Vorfinanzierung zum Geschäft gehört.
Ehrlich gerechnet
Unser Forecast schlägt die triviale Vorhersage um 7 %. Das reicht für Planung, nicht für Alarm.
- 13
- Wochen wochengenau — ein Quartal, in dem Gegensteuern wirkt.
- 32.152 €
- Fehler der trivialen Vorhersage im Rückwärtstest.
- 29.925 €
- Fehler unseres Forecasts. Besser, aber kein Wunder.
Deshalb ist die automatische Minus-Frühwarnung derzeit abgeschaltet. Für einen Betrieb, bei dem eine falsch angekündigte Unterdeckung eine Baustelle stoppen kann, ist ein Fehlalarm teurer als eine fehlende Meldung. Der Plan zeigt, was er weiß — und wo das Band breit wird, ist er unsicher.
Wie der Cash-Radar rechnetIn drei Schritten
So wird geplant.
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01
Konten anbinden
Über CAMT.053-Dateien aus der Banking-Software. Kein Zugriff auf euer Online-Banking, keine Bankzugangsdaten.
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02
Offene Posten übernehmen
Aus der Rechnungsstellung mit Fälligkeit. Erst damit wird aus einer Forderungsliste eine Zahlungsvorschau.
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03
Bekanntes eintragen
Größere Materialeinkäufe, Investitionen, Einstellungen. Der Teil, den nur ihr wisst — und der einzige mit laufendem Aufwand.
Häufige Fragen
Was Betriebe fragen.
- Funktioniert das mit Abschlagsrechnungen?
- Ja, sofern die offenen Posten mit Fälligkeit vorliegen. Abschläge sind für die Planung die anspruchsvollsten Positionen, weil Prüfung und Kürzung den Termin verschieben. Yupana plant sie mit niedrigerer Konfidenz ein — sichtbar am breiteren Band, nicht versteckt in einer Zahl.
- Brauchen wir eine bestimmte Handwerkersoftware?
- Nein. Die Kontobewegungen kommen über CAMT.053, die BWA als PDF vom Steuerberater. Wo eine Fachsoftware offene Posten exportieren kann, verbessert das die Planung — Voraussetzung ist es nicht.
- Wir haben mehrere Konten und ein Kontokorrent. Geht das?
- Ja. Mehrere Konten werden zusammengeführt; für die Liquiditätssicht zählt der Gesamtbestand. Eine Kreditlinie lässt sich als verfügbarer Rahmen hinterlegen, damit der Plan nicht bei null endet.
- Ist das nicht Aufgabe des Steuerberaters?
- Der Steuerberater liefert die Auswertung — rückblickend und periodengerecht. Liquiditätsplanung ist vorausschauend und zahlungsorientiert; sie braucht Termine, die in der Buchführung nicht stehen. Beides ergänzt sich, ersetzt sich aber nicht.
- Wie viel Aufwand ist das im Monat?
- Der erste Monat kostet 30 bis 60 Minuten Aufräumen. Danach sind es wenige Minuten pro Woche für die Inbox und einmal im Quartal ein Durchgang durch die laufenden Verträge.
Passt dazu
Wie weit schaut ihr voraus?
Die meisten Betriebe sagen „bis zur nächsten Abschlagsrechnung". Schreibt uns, wie ihr heute plant — wir sagen, was Yupana daran ändern würde.
- Antwort innerhalb von zwei Werktagen, von einem Menschen.
- Auch dann, wenn Yupana für euch die falsche Antwort ist.
- Keine Nachfass-Kette, kein ungefragter Newsletter.